SOLUCIONES · FINTECH & INSURTECH

Cumplimiento y seguridad continua para fintech.

DORA ya está en vigor, NIS2 aplica a tu sector, y los bancos piden ISO 27001 e informes de pentest antes de firmar. Tu regulador quiere evidencia continua, no una foto anual.

Zerod ejecuta el programa completo. Automatización del cumplimiento, validación de seguridad continua y los marcos que los compradores y reguladores fintech realmente piden.

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Marcos activos

3 marcos

MarcoAlcanceEstado

DORAResiliencia operativa digitalRiesgo TIC y tercerosImplementado
NIS2Seguridad de redes y sistemasEntidad esencialEn progreso
ISO 27001Sistema de gestión de seguridadAnexo AImplementado

La realidad regulatoria para fintech.

El fintech opera bajo un stack de obligaciones solapadas que cada vez se hace más denso:

DORA (Reglamento de Resiliencia Operativa Digital)
en vigor desde enero de 2025, aplica a todas las entidades financieras y sus proveedores TIC críticos
NIS2
banca, infraestructura del mercado financiero y gestión de servicios TIC son entidades esenciales
ISO 27001
el estándar para partnerships bancarias y fintech B2B enterprise
SOC 2
exigido por clientes en EE.UU. y cada vez más por bancos europeos en revisiones transfronterizas
RGPD + LOPDGDD
reforzado por guías sectoriales del EDPB y autoridades nacionales
Ley de IA de la UE
credit scoring, detección de fraude y KYC/AML con IA clasificados como de alto riesgo
PSD2
para servicios de pago, obligaciones de seguridad y autenticación
Marcos sectoriales
Directiva de Distribución de Seguros, obligaciones AML/CFT

El solapamiento entre marcos es la oportunidad. El enfoque equivocado multiplica el trabajo. El enfoque correcto reduce la carga operativa.

Qué quieren ver los clientes y reguladores fintech.

Bancos y partners financieros
- ISO 27001
- Pentests recientes
- Historial de incidentes
- Validación continua
Antes de cerrar un colaborador en fintech, los bancos ejecutan due diligence de seguridad que pueden llevar meses. Piden ISO 27001, pentests recientes, historial de incidentes y cada vez más, evidencias de validación continua, no sólo informes puntuales.
Clientes fintech B2B enterprise
- ISO 27001
- SOC 2 Tipo II
- Cuestionarios de procurement
Aseguradoras, gestores patrimoniales y tesorerías corporativas exigen la ISO 27001 como mínimo. Cada vez más SOC 2 Tipo II. Sus cuestionarios de procurement son largos, técnicos y se repiten anualmente.
Reguladores
- DORA
- Notificación de incidentes
- Riesgo de terceros
- Programas de testing
DORA impone resiliencia operativa a las entidades financieras, bajo la supervisión del Banco de España, la CNMV y la DGSFP según el sector. Notificación de incidentes en ventanas ajustadas. Gestión de riesgo de terceros con evaluación documentada de proveedores. Programas de testing, no solo documentación.

Cómo Zerod encaja en fintech.

Resiliencia operativa DORA: DORA requiere gestión de riesgos TIC, clasificación y reporte de incidentes, gestión de riesgo de terceros y testing periódico de resiliencia incluyendo pentest dirigido por amenazas (TLPT) para entidades significativas. La plataforma de cumplimiento de Zerod y la validación de seguridad continua cubren los cuatro pilares en un mismo lugar.
Evidencia continua, no una foto anual: Los reguladores y clientes enterprise ya no aceptan el modelo de auditoría anual. Zerod actualiza las evidencias continuamente, rastrea el estado de los controles en tiempo real y te da la postura lista para una auditoría cada día del año.
IA en finanzas, bajo la Ley de IA: Credit scoring, detección de fraude y KYC biométrico con IA son de alto riesgo bajo la Ley de IA europea. Zerod registra la clasificación de riesgo de cada uno de esos sistemas y filtra con ella los controles de la Ley de IA que te aplican, dentro del mismo programa de cumplimiento que ya llevas para el resto de tus marcos.
Trust Center para partnerships bancarias: Cuando un banco pregunta por tu postura de seguridad, apuntas a un Trust Center que muestra certificaciones actualizadas, controles activos, resúmenes recientes de pentest y respuesta a incidentes. Días de respuesta manual a cuestionarios se convierten en un link.
Gestión de proveedores para riesgo de terceros: DORA y NIS2 extienden la responsabilidad de seguridad a tu cadena de suministro. El módulo de gestión de proveedores de Zerod rastrea a tus proveedores críticos con la profundidad que los reguladores esperan.

Empresas fintech que confían en Zerod.

Bancos digitales, plataformas insurtech, proveedores de embedded finance y empresas de infraestructura de pagos en España y Europa usan Zerod para gestionar cumplimiento, satisfacer a reguladores y cerrar deals bancarios y enterprise más rápido.

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